Denaro, l'insospettabile Germania si rivela paradiso del riciclaggio: 100 miliardi di euro all'anno

Una delle piaghe del mondo economico è senza dubbio il riciclaggio di denaro. Anche se molti pensano che i Paesi più a rischio siano quelli meno sviluppati, o comunque non le grandi economie, si sbagliano. Infatti tra i veri e propri paradisi del riciclaggio c'è Germania.

La Germania e un rapporto difficile col denaro

Già, proprio la locomotiva d'Europa è uno dei Paesi più vulnerabili alla pratica di "pulizia" di denaro sporco, proveniente da attività illecite. Questa vulnerabilità discende da alcune lacune legislative, ma anche da una negligente applicazione delle normative esistenti. Inoltre la Germania non ha mai fatto funzionare la Financial Intelligence Unit (Unità di Intelligence Finanziaria).

Svantaggio strutturale

A rendere tutto più difficile è poi l’ordinamento federale del Paese. Infatti la frammentazione rende più difficile la lotta al crimine e al lavaggio di denaro. Infatti il Bundeskriminalamt (BKA), l’ufficio federale della polizia criminale, viene coinvolto solo raramente. Il più delle volte questa attività viene svolta soltanto dalle autorità regionali.

Dati scioccanti

Questa situazione viene riassunta bene dall’indice di segretezza finanziaria (Financial Secrecy Index), realizzato dalla ONG Tax Justice Network (TJN). Questo indice pone la Germania al settimo posto al mondo per opacità in campo finanziario, dopo le Isole Cayman ma prima di Panama, Isole Vergini Britanniche e Isole del Canale. In sostanza, i tedeschi non brillano affatto per trasparenza.

Secondo uno studio dell’università di Halle-Wittenberg, in Germania la "pulizia" del denaro sporco arriverebbe a circa 100 miliardi di euro l'anno. Un dato che si avvicina molto a quello italiano: 118 miliardi di euro secondo le stime di Bankitalia. In fondo, a tanti fa comodo che il riciclaggio di denaro, visto che poi quel denaro viene in gran parte reinvestito in attività legali che pagano tasse, come succede nel settore immobiliare.

Criptovalute, Trump e Powell avvertono Facebook: "Libra poco affidabile"

Non è ancora nata, ma già si è fatta nemica la Federal Reserve e Donald Trump. Libra, la criptovaluta di Facebook, è stato oggetto di una dura critica da parte dei due uomini più importanti degli USA.

Le critiche alla criptovaluta Libra

Mercoledì scorso, in una audizione davanti Congresso di Washington, il numero uno della banca centrale americana ha detto che il piano di Facebook non potrà procedere oltre, se non verranno prima affrontate una serie problematiche. A distanza di due giorni è arrivato anche l'affondo di Trump. Via Twitter il presidente USA ha preso posizione: "Non sono un fan del Bitcoin e di altre criptovalute che non sono moneta, sono altamente volatili e basate sul nulla. Analogamente, Libra avrà poco sostegno ed affidabilità. Se Facebook e altre compagnie vogliono diventare una banca devono ottenere un nuovo documento di autorizzazione bancaria ed essere soggetti a tutte le regole bancarie, come le altre banche, sia nazionali che internazionali".

Le dichiarazioni di guerra sono già partite.

Le criticità del progetto di Facebook

Gli elementi di criticità sono stati messi in evidenzia da Jerome Powell. Sono preoccupazioni riguardo la privacy, il riciclaggio di denaro sporco, la protezione dei consumatori e la stabilità finanziaria. Roba forte quindi. Powell non ha chiuso totalmente le porte alla criptovalute di Facebook, ma ha precisato che il percorso per affrontare queste criticità ha bisogno di pazienza e attenzione. Servirà un "processo deliberativo che non sarà uno sprint per l’implementazione". Occorre tempo, in sostanza.

Resta comunque tutto da capire che tipo di intervento potrebbe esserci da parte della FED. La disciplina delle criptovalute infatti non è certo chiara, e questo non giova a nessuno. Powell ha detto che la Fed ha istituito un gruppo di lavoro per seguire il progetto e si sta coordinando con altre banche centrali in tutto il mondo.

La Fed aspetta inoltre una revisione di Libra da parte del Consiglio di supervisione della stabilità finanziaria Usa, il gruppo di autorità di controllo incaricato di identificare i rischi sistemici per il sistema finanziario. Tuttavia, la FED è ben consapevole che l’enorme piattaforma di cui gode Facebook, sposta Libra in una dimensione completamente diversa rispetto alle altre criptovalute, visto che ci sono un paio di miliardi di utenti che potrebbero adottarla.